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监管紧盯支付机构账户管理漏洞 强化商户的真实性

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监管“紧张”支付机构账户管理漏洞

“经济参考报”

有关部门正在进一步加强对电信诈骗,赌博和其他网络犯罪活动等支付渠道的监管。《经济参考报》记者获悉,中国人民银行最近分行向支付机构发出风险提醒函,要求支付机构加强商户的真实性和合法性,加强交易监控,完善调查机制。

据了解,目前,电信诈骗,网上赌博等利用支付渠道账户管理存在漏洞,欺诈资金转移,犯罪活动实施等问题日益突出。中央银行的相关负责人此前曾表示,电信网络中的大量新刑事案件反映出目前使用欺诈性资金使用欺诈性资金已从银行账户转移到支付账户,特别是单位付款帐户。一些非银行支付机构存在诸如单位支付账户的实名审查不充分和不规范使用等问题,犯罪分子很容易使用。

苏宁金融研究所高级研究员黄大志在接受《经济参考报》采访时表示,电信诈骗,网上赌博和其他犯罪通常涉及洗钱。犯罪分子利用大量账户转移资金,以分散大量资金实现灰色。资金合法化的目的。另外,与个人账户相比,公共账户的转账金额很大,检查和冻结支付相对困难,因此更受犯罪分子的青睐。

目前,监管机构一直在加强对支付账户等问题的管理。记者获悉,未来中国人民银行其他分支机构也可能会结合当地情况发布相关风险警示。公安部,中央网络信息办,工业和信息化部等部门将共同加强对各环节的监测和追溯,加强网上查询,停止支付,冻结银行和第三方职能支付平台账户,并切断电信网络欺诈等犯罪来源。

主编:张译译

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